Технология децентрализованных финансов: подробное руководство

Экосистема блокчейн возникла из желания построить прозрачную и лучшую цифровую инфраструктуру, которая включает всех и в любом месте. Наша финансовая система далеко отстает на этой сцене, и ее нужно менять. Чтобы это произошло, технология децентрализованного финансирования предоставляет новые возможности, включая глобальную доступность без доверия, более быстрое время расчетов, детальный контроль активов и т. Д..

До децентрализации финансов наша финансовая инфраструктура была сильно централизованной. Более того, центральные органы власти, такие как Банк Англии или ФРС, выпускают валюту и контролируют спрос и предложение. Поскольку мы являемся финансовыми пользователями, мы также предоставляем финансовым организациям контроль над нашими активами в надежде получить больше взамен..

Однако эта инфраструктура имеет серьезные недостатки, поскольку централизованные органы власти манипулируют системой по своему усмотрению, наряду с огромным количеством человеческих ошибок, совершаемых каждый день. Даже для систем онлайн-банкинга наши активы небезопасны, потому что они используют устаревшие сети, которые не подходят для современных киберпреступников..

Как видите, даже несмотря на то, что это наши активы, мы, как правило, не имеем над ними никакого контроля. Но теперь пора избавиться от этой несовершенной системы и воспользоваться мощью децентрализованных технологий..

Таким образом, я буду обсуждать все тонкости технологии децентрализованного финансирования в этом руководстве, и, надеюсь, вы поймете, почему это так важно для экономики..

Итак, начнем!

Зарегистрируйтесь сейчас: Введение в курс DeFi (децентрализованные финансы)

Contents

Что такое технология децентрализованного финансирования (DeFi)?

Децентрализованные финансы – это новый тип децентрализованной денежной системы, в которой в качестве базовой технологии используются общедоступные блокчейны, такие как Ethereum. Обычно компоненты децентрализованного финансирования включают цифровые активы, протоколы, смарт-контракты и децентрализованные приложения..

Хотя большинство из нас рассматривают Биткойн или Эфириум только как криптовалюту, очень немногие на самом деле знают, что эти криптовалюты имеют обширную систему, которая позволяет пользователям заниматься финансовой деятельностью без какого-либо центрального органа..

Фактически, децентрализованные финансы начали использовать Ethereum с самого начала, чтобы помочь в развитии этой огромной экосистемы..

Теперь, когда технология децентрализованного финансирования стала общепринятой, многие компании или частные лица заинтересованы в том, что может сделать эта новая система..

На самом деле основная цель внедрения этой новой системы довольно проста. Прежде всего, цель – предложить финансовые услуги 1,7 миллиарда человек, которые не имеют к ним доступа. Во-вторых, использование открытой системы позволяет легко избавиться от сбоев и ошибок и создать более прозрачную одноранговую сеть..


Кроме того, поскольку технология DeFi не требует разрешения, любой может получить доступ к сети, когда захочет..

Но пока достаточно, давайте посмотрим, как DeFi работает по сравнению с традиционными системами..

Читайте также: Что такое децентрализованные финансы (DeFi)?

Децентрализованный Vs. Традиционные финансы: чем они отличаются?

Технически децентрализованные финансы – это усовершенствованная версия типичной финансовой структуры. Он следует тем же протоколам приема и передачи денег. Однако в работе есть несколько принципиальных отличий..

Более того, все децентрализованные финансовые технологические компании стремятся внести свой вклад в свои финансовые решения. Итак, давайте посмотрим, какие новые функции.

  • Люди не нужны:

Первой характеристикой этой технологии является то, что для ее работы не нужны никакие сотрудники или учреждения. В основном все работает на коде, написанном для этой среды. В смарт-контракты всегда можно добавить свои правила, но общая последовательность работы такая же..

  • Прозрачность кода:

Основное отличие – это использование кода и прозрачность процесса. В традиционных банковских приложениях вы не увидите прозрачности для кодов. Однако в DeFi вы можете проводить аудит и проверку кодов. Таким образом, пользователи всегда будут знать, с чем они работают и как работают контракты..

  • Появление dApps:

Экосистема децентрализованных финансовых технологий полна финансовых приложений. Более того, все приложения с самого начала спроектированы так, чтобы быть глобально доступными! Таким образом, не имеет значения, каково ваше географическое положение; вы можете получить доступ к этим сетям DeFi в любое время из любого места.

  • Доступно всем:

Нет никаких ограничений на то, кто может разрабатывать эти приложения или кто может создавать в них свои учетные записи. Таким образом, в отличие от того, как работает наша финансовая система, нет никаких конкретных руководящих принципов или полномочий, ограничивающих ваши права на получение финансовых средств. Таким образом, вы можете просто иметь криптокошелек и использовать смарт-контракты или другие функции, чтобы получать выгоду от своих активов..

  • Алгоритмы с открытым исходным кодом:

Вы можете смешивать разные децентрализованные финансовые приложения и в процессе создавать совершенно новое. Большинство их алгоритмов имеют открытый исходный код и бесплатны для использования людьми. Более того, вы даже можете создать платформу, которая может получать доступ к нескольким приложениям из одной точки. Этого вы не получите от традиционной финансовой системы..

Прочитайте больше:DeFi против CeFi – понимание различий

децентрализованная финансовая технология инфографики

Каковы преимущества децентрализованного финансирования?

Технологические децентрализованные финансовые компании используют принципы публичного блокчейна для повышения общей финансовой прозрачности и безопасности. Более того, используя это, они могут открыть огромное количество возможностей наряду с ликвидностью и разработать стандартизированную финансовую систему..

Как бы то ни было, у этой технологии много преимуществ. Посмотрим, что это –

  • Невозможно подделать

Эти приложения, как и технология блокчейн, неизменны. На самом деле, вы не можете изменить или удалить данные после того, как они будут сохранены. Таким образом, каждый элемент проверяется должным образом для обеспечения безопасности..

Высоко программируемая архитектура

Вы можете настроить смарт-контракты по своему усмотрению. Следовательно, это дает вам гибкость при разработке нового финансового актива или инструмента..

  • Совместимый дизайн

На самом деле, большая часть технологий децентрализованного финансирования использует протоколы и стандарты Ethereum. Таким образом, их легче сделать совместимыми, поскольку они, как правило, имеют схожую архитектуру. Более того, разработчики теперь могут создавать новые функции поверх любого существующего приложения DeFi. Таким образом, это также обеспечивает совместимость этого типа технологий..

  • Полностью прозрачная сеть

Поскольку технология DeFi использует общедоступный блокчейн для технологии, она будет следовать каждой функции этого типа блокчейна. Например, в публичных блокчейнах все пользователи проверяют транзакции, и все им транслируется. Таким образом, уровень прозрачности здесь огромен, и в большинстве случаев нет возможности сделать эти транзакции конфиденциальными. Кроме того, их исходный код открыт для использования, просмотра и аудита..

Существуют разные типы технологии блокчейн, каждый из которых предлагает разные функции. Ознакомьтесь с различными типами технологии блокчейн, чтобы узнать об их различиях и сходстве..

  • Беспредельный доступ

Как правило, традиционные финансы не предлагают доступа без разрешения. Поэтому многие люди по всему миру до сих пор не имеют доступа к своим финансовым правам. Но в DeFi они могут получить доступ без каких-либо ограничений. Так что не имеет значения, где они находятся или их местонахождение; они могут использовать возможности этой новой экосистемы.

  • Расширение возможностей пользователей

Все приложения DeFi расширяют возможности пользователей, а не организаций. Используя криптокошельки, вы можете взаимодействовать с сетью и контролировать свои активы. Таким образом, вы будете единолично распоряжаться своими личными данными и активами..

Примеры использования технологий децентрализованного финансирования

  • Управление активами

Многие компании, занимающиеся децентрализованными финансовыми технологиями, разработали приложения для управления активами. По сути, с помощью этих приложений вы можете покупать, продавать, передавать, делать ставки и зарабатывать проценты на свои цифровые активы..

Как вы знаете, здесь данные будут принадлежать вам и никому другому. Итак, эти приложения необходимы, чтобы помочь вам без проблем управлять всеми своими цифровыми активами. Например, Gnosis Safe, MetaMask и Argent – это приложения, которые могут помочь вам управлять активами..

  • Механизмы “знай свою транзакцию” (KYT)

Как правило, в традиционных финансах руководящие принципы «Знай своего клиента» крайне необходимы для противодействия финансированию терроризма (CFT) и схемам борьбы с отмыванием денег (AML). Без этих схем невозможно остановить терроризм или мошенническую деятельность..

Однако децентрализованное финансирование выводит его на другой уровень. Здесь вы познакомитесь с механизмами «узнай свою транзакцию» (KYT). На самом деле он будет сосредоточен на поведении участвующих пользователей, а не на их личности..

  • Децентрализованные автономные организации

Еще один популярный вариант использования DeFi – это DAO. Без DeFi концепция DAO была бы невозможна. На самом деле децентрализованная автономная организация следует протоколам блокчейна и устраняет необходимость в централизованном управлении..

Это уникальная концепция организационной структуры, которая быстро стала популярной. Несмотря на то, что на этом пути были некоторые взлеты и падения, он по-прежнему остается одним из основных вариантов использования протоколов DeFi..

  • Анализ данных и управление рисками

Вы можете использовать функции децентрализованных финансов для анализа данных и принятия решений относительно новых возможностей. Более того, вы также можете использовать их для оценки и снижения рисков. Обычно DeFi обеспечивает высокую прозрачность сетевой активности и данных..

Вы можете использовать эту функцию для анализа данных и прогнозирования любых рискованных действий в сети. Defi Pulse или Codefi Data – одни из популярных приложений, созданных исключительно для этого варианта использования..

  • Токенизированные производные инструменты

Используя смарт-контракты децентрализованного финансирования, вы можете разрабатывать токенизированные деривативы. Более того, деривативы будут получать свою стоимость от базового актива. Очевидно, вам также необходимо будет согласовать некоторые условия с другой стороной, прежде чем токенизировать эти производные инструменты..

Кроме того, самое приятное то, что вы можете делать любые реальные активы в качестве деривативов. Например, облигации, бумажные деньги и даже товары могут стать производными инструментами..

  • Развитие инфраструктуры

Существует множество приложений, предлагающих инструменты, необходимые для разработки инфраструктуры. Это еще один популярный вариант использования этой технологии. Более того, вы можете использовать эти инструменты для разработки, интеграции и компиляции ваших алгоритмов, чтобы создавать свои собственные решения для блокчейнов..

Например, костюм трюфеля состоит из фреймворков, тестовой среды, фронтальных библиотек и так далее. Таким образом, любой разработчик может использовать этот инструмент для разработки своего собственного блокчейн-проекта..

Существует так много инструментов блокчейна, которые могут помочь вам разрабатывать ваши проекты блокчейнов намного быстрее. Ознакомьтесь с лучшими инструментами блокчейна, которые любят разработчики, чтобы узнать о них больше.

  • Децентрализованная биржа

Еще один замечательный пример использования технологии децентрализованных финансов – децентрализованная биржа. Децентрализованные биржи могут значительно упростить вашу торговлю криптовалютой, поскольку у них нет какого-либо центрального органа.

Следовательно, нет манипуляции с активами или потери контроля над вашими активами. Используя это, вы можете совершать сделки с активами напрямую с другим партнером и контролировать свои собственные активы..

Это также помогает поддерживать ликвидность токенов по сравнению с традиционными биржами..

  • Игры

Покупки в приложении – один из основных аспектов игровой индустрии. Теперь с новой технологией эта отрасль может начать использовать монеты децентрализованного финансирования в качестве альтернативы бумажным деньгам..

Более того, эти игровые компании могут также внедрять инновационные модели стимулирования и политики вознаграждения, при которых пользователи будут получать вознаграждение монетами DeFi. Это может быстро атаковать больше пользователей и обеспечить рост доходов в этом секторе..

  • Цифровая идентификация

Вы можете объединить системы идентификации на основе блокчейна с протоколами децентрализованного финансирования, чтобы создать независимую личность. Это новый тип цифровой идентификации, при котором вы будете нести ответственность за свою идентификацию и данные. Более того, DeFi может предложить вам открытый доступ к этим платформам и сделать вас переносными удостоверениями, которые вы можете использовать где угодно и когда угодно..

На самом деле, это один из наиболее ярких примеров использования этой технологии, и он действительно может помочь нам в работе с цифровыми идентификационными данными в настоящее время..

  • Страхование

Страхование – еще одна важная отрасль для интеграции сценариев использования децентрализованных финансовых технологий. DeFi может предложить страховым отраслям нулевое оформление документов, автоматические страховые выплаты и аудит. Не говоря уже о том, что это может обеспечить безопасный и прозрачный процесс страховых выплат..

Здесь такие решения, как Nexus Mutual, Opyn и VouchForMe, могут предлагать разделение страховых рисков и предлагать ценные бумаги, выпущенные в страховые полисы..

Читайте также:50+ лучших проектов DeFi в 2020 году

  • Протокол заимствования и кредитования

DeFi представляет новый тип протокола заимствования и кредитования, который может помочь вам ссудить или заимствовать напрямую у другого партнера без необходимости каких-либо посредников. Более того, процентные ставки для кредиторов также велики, и для заемщиков также есть управляемые варианты..

Compound – это один из инструментов кредитования и заимствования, который предлагает автономные интересы при кредитовании..

  • Маржинальная торговля

Обычно маржинальным трейдерам приходится занимать деньги у брокеров, но в DeFi маржинальная торговля может принять новый оборот. На самом деле они в основном основаны на протоколах кредитования, не связанного с хранением. Таким образом, вам не нужно занимать деньги у брокера для торговли..

Более того, смарт-контракты также могут автоматизировать брокерскую деятельность, изменяя принцип работы традиционной торговли..

  • Интернет-магазин

Интернет-магазины процветают благодаря децентрализованным финансам. В настоящее время существует несколько онлайн-платформ, которые предлагают свои услуги по всему миру, продавая продукты для услуг. Здесь все одноранговое, и вы можете приобрести товар напрямую у брендов или отдельных продавцов..

  • Платежи

Технология децентрализованного финансирования подходит для глобальных платежных систем. Это один из основных вариантов использования DeFi. Используя приложения в этой области, вы можете напрямую отправлять и получать деньги в любую точку мира. Вам не понадобятся посредники или что-то еще. Таким образом, он становится новым пионером для населения, не имеющего и не охваченного банковскими услугами..

Прочитайте больше:Окончательное руководство по смарт-контрактам Ethereum

  • Рынки предсказаний

Рынки предсказаний могут использовать силу DeFi для предсказания будущих событий. На самом деле, эти приложения могут хранить большой объем информации, а рынки прогнозов могут анализировать их и давать пользователям возможность торговать ценностью на будущее событие..

Такие решения, как Augur, могут предложить вам прогнозы спортивных игр, экономических событий, результатов выборов и т. Д..

  • Экономия

Технологические решения для децентрализованных финансов могут помочь вам сэкономить намного быстрее, чем традиционные банковские системы. На самом деле традиционные аккаунты предлагают проценты, но лишь в определенной степени. По сравнению с этим, DeFi, кажется, предлагает отличные процентные политики, которые могут быстро увеличить сумму ваших сбережений. Такие приложения, как Dharma, PoolTogether, предлагают варианты экономии без потерь, которые вы можете попробовать..

  • Стейблкоины

Стейблкоины – это один из типов монет децентрализованного финансирования, где они поддерживаются стабильным активом. В основном они поддерживаются бумажными деньгами, серебром, золотом и даже другими стабильными криптовалютами. Таким образом, вы можете использовать этот тип монеты, чтобы уменьшить нестабильность крипто-экосистемы и обеспечить более жизнеспособное платежное решение..

Хотите узнать больше о стейблкоинах? Ознакомьтесь с нашим подробным руководством по стейблкоинам, чтобы узнать больше об этой децентрализованной монете..

  • Синтетические активы

Синтетические активы более или менее похожи на стейблкоины. Но в этом случае этот тип актива представляет собой комбинацию другого актива, чтобы сделать его более стабильным. Еще один пример: вы можете объединить золото и бумажные деньги в синтетический актив, чтобы любое повышение или снижение цен могло уравновеситься с другими активами..

  • Токенизация

Технологические решения для децентрализованного финансирования включают токенизацию. Таким образом, токены – это форма цифрового актива, который имеет ценность в сети блокчейн. Вы можете использовать токены для функционирования сети или даже использовать их для транзакций друг с другом. На самом деле это новая форма цифрового актива..

  • Торговля

Торговля в этом пространстве может варьироваться от различных видов деятельности, таких как маржинальная торговля, торговля производными финансовыми инструментами, криптовалютная торговля, обмен токенов и т. Д. В любом случае, криптовалютные торги могут использовать децентрализованные биржи, чтобы получить меньшие скидки, более быстрые транзакции, высокую безопасность и владение активами..

Зарегистрируйтесь сейчас: Сертифицированный курс Enterprise Blockchain Professional (CEBP)

Каковы проблемы DeFi?

  • Низкая производительность

DeFi использует технологию блокчейн, и они работают медленнее по сравнению с централизованными системами. Итак, когда вы используете для этого блокчейн, вы получаете более медленный результат..

Есть способ повысить производительность, но для этого вам нужно использовать частные блокчейны. Таким образом, разработчикам необходимо принять во внимание эту проблему и внести изменения для ее решения..

  • Высокая ошибка пользователя

В сети DeFi вы несете ответственность за свои данные и транзакции. Таким образом, не будет посредников, которые возьмут на себя ответственность за вас. Таким образом, это имеет как положительные, так и отрицательные результаты..

Например, если пользователь совершает ошибку в транзакции, ее невозможно удалить или отменить. Но убедиться, что каждый пользователь достаточно внимателен для правильной работы сети, сложно. Итак, DeFi еще предстоит пройти долгий путь..

  • Плохой пользовательский опыт

В настоящее время пользователям приходится прилагать дополнительные усилия для использования децентрализованных финансовых приложений. На самом деле, сама технология довольно новая, и многим трудно понять, как она работает..

Таким образом, если он действительно хочет стать жизненно важным элементом мировой экономики, он должен предлагать дополнительные преимущества для привлечения большего числа пользователей..

  • Разрозненная экосистема

В экосистеме DeFi слишком много приложений для одной задачи. Поэтому найти лучший вариант, отвечающий вашим потребностям, – непростая задача. Во всяком случае, также нелогично ожидать, что пользователи сами найдут лучший выбор..

Таким образом, разработчикам необходимо подумать о стратегии, которая может напрямую направлять всех пользователей к нужным им приложениям и не навязывать им слишком много вариантов..

  • Ошибки смарт-контрактов

Экосистема DeFi теперь основана на количестве, а не на качестве. Во многих случаях разработчики развертывают децентрализованные финансовые приложения без надлежащей проверки или тестирования ошибочных кодов в алгоритмах..

В результате многие смарт-контракты содержат ошибки, которые наносят ущерб опыту пользователей. Они также подвержены кибератакам. Таким образом, многие пользователи могут потерять безопасность своих контрактов..

  • Низкая масштабируемость

Масштабируемость – серьезная проблема для DeFi. В действительности публичные блокчейны недостаточно масштабируемы, чтобы предлагать свои услуги мировой экономике. Когда в сети слишком много участников, общая производительность становится плохой и громоздкой..

Однако, если он хочет дебютировать в качестве альтернативы нашей традиционной банковской системе, он должен быть масштабируемым..

  • Манипуляции с Oracle

DeFi по-прежнему зависит от оракулов для получения информации из-за пределов сети. Но эти оракулы сильно централизованы и поэтому довольно уязвимы для атак..

Итак, как видите, оракулы – это серьезные недостатки безопасности приложений, которые их используют. Если технология децентрализованного финансирования хочет обеспечить 100% безопасность, ей необходимо прекратить использование централизованных оракулов для получения информации..

  • Изменчивая природа

Децентрализованные финансы используют цифровые активы или криптоактивы, которые очень нестабильны. Хотя они могут использовать стейблкоины для их поддержки, полностью контролировать их стоимость на данный момент невозможно. Таким образом, вся сеть приложений, работающая с этими активами, становится нестабильной экосистемой, что является большим препятствием для экономического роста..

  • Проблемы с хранением

Блокчейн не предлагает большого хранилища. Однако для финансового приложения оно должно предлагать неограниченное хранилище, поскольку его могут использовать миллионы людей..

Но на самом деле пользователи сталкиваются с простоями и проблемами с нехваткой памяти, когда пытаются использовать любое децентрализованное финансовое приложение. Чтобы бороться с этим, разработчикам необходимо разработать лучшую стратегию, чтобы предлагать каждому пользователю хороший объем хранилища, не снижая производительности платформы..

Хотите узнать больше о рисках в DeFi? Ознакомьтесь с нашим руководством по рискам в DeFi и о том, как вы можете ими управлять прямо сейчас!

Конечная записка

Децентрализованное финансирование помогает нам создать лучшую экономическую структуру и обеспечить прозрачную финансовую систему. Когда DeFi меняет наши традиционные системы, быстро открываются новые возможности. Несмотря на то, что технология по-прежнему имеет много недостатков, все же невозможно подорвать ее преимущества..

Вы можете использовать эту новую растущую экономику для лучшей карьеры. Следовательно, если вы сможете использовать свои навыки DeFi, вы также можете стать частью глобальной революции. Поэтому вполне разумно, что вы воспользуетесь надежным источником, чтобы узнать о нем больше. Я рекомендую пройти наш курс по децентрализованным финансам в качестве первого шага к вашей карьере в сфере блокчейн..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map