Блокчейн-аналитика – вызов Blockchain KYC

Блокчейн произвел революцию в нескольких отраслях и привел их к децентрализованному миру, обещая неизменность, прозрачность и скорость выполнения всех видов транзакций. Хотя у использования этой технологии есть неоспоримые преимущества, есть и некоторые недостатки. Некоторые из наиболее интересных задач – это KYC и AML, поскольку они оба требуют передовых решений Blockchain Analytics..

Почему данные так важны?

Данные считаются нефтью цифрового мира, поскольку миллионы организаций, управляющих своим бизнесом, собирают и оптимизируют их для подходящих целей. Даже обычные мобильные пользователи могут почувствовать «давление» со стороны компаний, которые просят их предоставить доступ к личным данным после установки приложения или использования функций других онлайн-платформ. Чтобы подчеркнуть важность информации, мы должны рассмотреть случай Yahoo, когда ее данные были ранее скомпрометированы, что привело к значительным потерям для чистой стоимости этой гигантской технологической организации..

Блокчейн обещает обеспечить максимальную безопасность данных пользователей в той степени, в которой пользователи остаются анонимными и не могут быть идентифицированы. В некоторых сценариях это оказывается отрицательным моментом с противоположной точкой зрения. Проблема с анонимностью заключается в том, что отмыватели денег используют криптовалюту для перевода своих незаконно полученных денег в другие страны..

Важность блокчейн-аналитики

Blockchain Analytics – это знание данных, хранящихся в этих цифровых реестрах. В условиях финансовой прозрачности сложно обойтись без экосистемы, которая скрывает все типы данных и информации, используемые в цепочке блоков. Цифровые валюты находятся в центре внимания СМИ и делового сектора, регулирующие органы и правительства серьезно относятся к этим событиям. Они принимают законы, которые гарантируют, что никакая деятельность по отмыванию денег не должна осуществляться с использованием криптовалют. По этой причине многие страны полностью запретили цифровые валюты, в то время как немногие ввели частичные ограничения на свою торговлю. Blockchain Analytics внимательно анализирует данные, чтобы экосистема знала, что это за данные, как и где они были использованы конкретным пользователем в сети..

Для того, чтобы сделать блокчейн-аналитику популярным, разработчикам необходимо было принять меры, такие как «Знай своего клиента» (KYC) и законы о борьбе с отмыванием денег. Существует широкий консенсус в отношении использования мер KYC и AML, чтобы сделать технологию приемлемой для стран, где законы об отмывании денег более строгие..

По мере того, как область применения этой технологии будет распространяться на большее количество отраслей, важность блокчейн-аналитики также будет возрастать. Проверка данных станет более важной для проведения транзакций, таких как денежные переводы и подтверждения транзакций, и это лишь некоторые из них..

блокчейн аналитика

Кредиты изображений: Кристалл

Технология блокчейн и усиление нормативного давления

Регулирующие органы стали бдительными и активными, чтобы следить за цифровыми валютами и оказывать давление с целью решения проблем AML и KYC по всему миру. Целью подчеркивания необходимости этих важных мер является устранение мошенничества, происходящего в криптосфере, и создание возможностей для обнаружения мошеннических действий с помощью Blockchain Analytics. Это также поможет выявить подозрительные действия, происходящие в экосистеме. Чтобы решить эти серьезные проблемы, Blockchain Analytics помогает нам решить важную проблему здесь..

Китай был первым, кто запретил криптовалюту по той же причине, и это вызвало много шума среди криптоэнтузиастов, организаций и регулирующих органов. Китайским трейдерам пришлось переехать в другие страны, где торговля криптовалютой была незаконной. Следуя этой схеме, верховный суд Индии также издал приказ, предупреждающий местных криптотрейдеров о прекращении транзакций с банками. Однако этот запрет был оспорен после получения миллионов цифровых подписей под заявлением, которое затем было передано в суд, и пока этот вопрос рассматривается в суде. На той же неделе ведущий банк Пакистана также запретил торговлю криптовалютами, а службы безопасности также арестовали несколько человек за ведение этого бизнеса. Пространство для ICO сужалось, поскольку регулирующие органы нескольких стран высказали оговорки по поводу присущей им функции анонимности, которая открыла путь для незаконной деятельности. Темная сеть также стала активной, и они начали продвигать детский секс, торговлю женщинами, отмывание денег и другую незаконную деятельность под завесой. Все эти причины вынуждают регулирующие органы нескольких стран разработать законы, предотвращающие использование криптовалюты в преступной деятельности. Хотя у них не было возможности следить за этими правонарушениями, поскольку не существовало таких технологий, которые могли бы раскрыть личности этих людей, действующих под ковром, давление на эти власти продолжало расти..


В результате этого Валютное управление Сингапура установило процедуру и руководящие принципы, которым должны следовать ICO. Эта разработка позволяет им принимать цифровые валюты в качестве продукта и подчинять их регулирующему закону, который обязывает компании проводить проверки KYC и сообщать о любой преступной и подозрительной деятельности. Следуя этой рекомендации, Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга также выпустила документы, предупреждающие людей о рисках, связанных с ICO, и подчеркивающие необходимость требований KYC. Малайзия также последовала этой схеме и создала политику AML для использования криптовалют..

Короче говоря, регулирующие органы активно разрабатывают законы для предотвращения использования цифровых валют в преступной деятельности, нарушениях безопасности и мошенничестве..

Стремясь улучшить проверки KYC и AML, аналитика блокчейна стала необходимостью для мониторинга данных в сети..

Мониторинг данных в блокчейне служит для проверки качества и полезности информации. Чтобы сделать его более понятным, данные анализируются, если они подходят для цели, и проверяется качество информации..

Блокчейн-аналитика для улучшения управления данными

Повышение качества управления в государственном секторе является основной целью Blockchain Analytics для поддержания достоверной информации об активах, деятельности, отдельных лицах и организациях. Данные, относящиеся к личной информации, такой как дата рождения и смерти, семейное положение и другая важная информация об организациях, таких как передача собственности, лицензирование бизнеса и их сфера деятельности, важны для безопасного управления и совместного использования в соответствии с законами о праве на информацию. . Управление такими данными без использования технологии блокчейн – сложная задача, но должны быть меры в случае внесения изменений в данные. Лицо должно приходить и появляться лично в случае изменения или обновления своих личных данных, чтобы обеспечить качество информации и ее прозрачность. Точно так же использование технологии блокчейн для дальнейшего обмена данными также должно быть автоматизировано с помощью технологии смарт-контрактов. Например, если третьему лицу нужна информация, она должна быть автоматически предоставлена ​​при соблюдении заранее определенных условий. Это улучшает прозрачность данных и управление к удовлетворению всех заинтересованных сторон..

Blockchain Analytics – ключевая мера и неоспоримая функция повышения прозрачности этой самой технологии. Есть опасения, что преступники могут получить доступ к базе данных публичного реестра и использовать их в различных неправильных действиях. Если все меры в отношении данных, хранящихся в блокчейне, приняты, это дает каждому спокойствие относительно безопасности своей информации. Технология блокчейн использовалась для нескольких целей, но наиболее важной из них является обработка и управление информацией..

Безопасность данных в блокчейне

Ценность данных была увеличена, и мы можем проверить этот факт, наблюдая за количеством случаев, когда хакеры взламывали базы данных для получения личных данных, отпечатков пальцев, финансовой информации, номеров социального страхования и истории занятости..

При сравнении безопасности данных с традиционной системой и блокчейном хорошо известно, что обычная безопасность данных обеспечивается методами шифрования, которые не обещают максимальной безопасности, с другой стороны, блокчейн не позволяет хакерам красть или манипулировать информацией, сохраненной в реестре..

Блокчейн-аналитика и анализ данных

Блокчейн обладает огромной способностью изменить мир в секторе данных. Было засвидетельствовано, что в последние годы технологии использовались для преобразования нескольких отраслей и бизнес-моделей, но необходимость преобразования анализа данных неизбежна. Людям, которые плохо знакомы с миром блокчейнов, трудно понять, как эта технология может повлиять на анализ данных, и когда дело доходит до этого, возникает множество проблем. Деньги, вероятно, являются самым сложным препятствием из-за лежащей в их основе аналитической инфраструктуры. Однако это препятствие может быть устранено после того, как службы бизнес-аналитики предоставят простые в использовании инструменты подписки для анализа данных. На следующем этапе люди ожидают от технологии блокчейн нового механизма для разработки инструментов, которые помогут отслеживать и анализировать данные. Блокчейн предлагает более демократичный способ предложить эту утилиту, позволяя крупным организациям проводить аналитику, а меньшим компаниям использовать эти инструменты. Каждый может использовать эти функции экономно.

Обмен данными

Как уже говорилось выше, данные по праву называют нефтью современной экономики, и миллионы организаций работают с вашими данными, собирают их и продают тем, кто предлагает самую высокую цену. Блокчейн обеспечивает более осуществимый и эффективный обмен данными за счет устранения избыточности и неточности данных. Это дает покупателям преимущество, когда они покупают только ту информацию, которая имеет отношение к их делу и является абсолютно полезной..

Блокчейн упрощает для всех обмен точными, достоверными и актуальными данными. Эта технология является лучшей альтернативой для извлечения и сбора информации по сравнению с традиционными методами, которые требуют сканирования нескольких файлов и удаления избыточного материала, прежде чем, наконец, поделиться полезными данными..

Старый механизм обмена данными является дорогостоящим и неэффективным, в то время как технология блокчейн предлагает прозрачное и экономичное решение для этой цели. Бесполезно говорить, что компании, получающие именно те данные, в которых они нуждаются, улучшают свой бизнес, генерируя больше потенциальных клиентов, а также повышая общую производительность своей организации..

Инструменты обозревателя для блокчейн-аналитики

Давайте взглянем на некоторые из самых известных инструментов аналитики блокчейна в Интернете..

Кристалл

Он разработан командой Bitfury и предлагает комплексное решение. Crystal не только позволяет пользователям просматривать конкретную экосистему в нескольких измерениях, но также идеально подходит для установления связей между различными преступниками, чтобы помочь в отслеживании и исследовании..

Таким образом, это хороший инструмент для блокчейн-аналитики с точки зрения KYC, поскольку следователи и другие агентства могут использовать его для повышения безопасности своих систем и сети в целом..

OXT

Этот инструмент предназначен, в частности, для реестра биткойнов. Это означает, что все транзакции, происходящие в его цепочке блоков, могут быть проанализированы с помощью OXT. Одним из самых больших преимуществ является то, что он позволяет пользователям выбирать различные показатели поиска, поэтому вы всегда можете персонализировать результаты своего анализа..

Следует отметить, что, поскольку эти реестры по умолчанию являются общедоступными, сообщество пользователей высказывает некоторые опасения, а такие инструменты, как OXT, позволяют им повысить эффективность определения конфиденциальности..

Если определенная метрика недоступна в системе, OXT обрабатывает все персонализированные запросы от пользователей..

Окончательный вердикт

Опять же, излишне говорить, что ценность данных с годами выросла, и компании основывают свои бизнес-планы и маркетинговые стратегии на данных и информации. Чтобы упростить задачу, даже небольшой веб-сайт электронной коммерции запрашивает информацию о пользователе, а затем использует эти данные для разработки маркетинговой стратегии для размещения релевантной рекламы. Блокчейн-аналитика играет ключевую роль в основной деятельности бизнеса. Данные были монетизированы, когда потребители больше осведомлены о ценности их информации. Но проблема с передачей данных потребителям заключается в том, что они не могут контролировать неправильное использование своей информации..

Однако технология блокчейн обеспечивает прозрачность и позволяет пользователям следить за информацией, чтобы гарантировать, что она не будет использоваться в неактуальной и преступной деятельности. Это способствует укреплению доверия, когда данные могут быть переданы только после того, как вы дадите на это согласие..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map