Блокчейн в финансах и финтехе: будущее финансовых услуг

Contents

Каковы преимущества блокчейна в финансах?

Блокчейн Ethereum обеспечивает более открытые, инклюзивные и безопасные бизнес-сети, общие операционные модели, более эффективные процессы, снижение затрат, а также новые продукты и услуги в банковском деле и финансах. Это позволяет выпускать цифровые ценные бумаги в более короткие периоды времени, с меньшими удельными затратами и с большим уровнем настройки. Таким образом, цифровые финансовые инструменты могут быть адаптированы к требованиям инвесторов, расширяя рынок для инвесторов, снижая затраты для эмитентов и снижая риск контрагента.. 

За последние пять лет технология достигла уровня развития корпоративного уровня, продемонстрировав следующие преимущества: 

  • Безопасность: Его распределенная архитектура, основанная на консенсусе, устраняет единые точки отказа и снижает потребность в посредниках данных, таких как агенты передачи, операторы систем обмена сообщениями и неэффективные монополистические утилиты. Ethereum также позволяет реализовать безопасный код приложения, защищенный от взлома и злонамеренных третьих лиц, что делает его практически невозможным для взлома или манипулирования..
  • Прозрачность: Он использует универсальные стандарты, протоколы и общие процессы, выступая в качестве единого общего источника истины для участников сети.
  • Доверять: Его прозрачный и неизменяемый реестр позволяет различным сторонам в бизнес-сети сотрудничать, управлять данными и достигать соглашений.
  • Программируемость: Он поддерживает создание и выполнение смарт-контрактов – детерминированного программного обеспечения с защитой от несанкционированного доступа, которое автоматизирует бизнес-логику – обеспечивая повышенное доверие и эффективность.
  • Конфиденциальность: Он предоставляет ведущие на рынке инструменты для детальной конфиденциальности данных на всех уровнях программного стека, позволяя выборочно обмениваться данными в бизнес-сетях. Это значительно повышает прозрачность, доверие и эффективность при сохранении конфиденциальности и конфиденциальности..
  • Высокая производительность: Частные и гибридные сети спроектированы для поддержки сотен транзакций в секунду и периодических скачков сетевой активности.
  • Масштабируемость: Он поддерживает взаимодействие между частными и общедоступными цепями, предлагая каждому корпоративному решению глобальный охват, огромную устойчивость и высокую целостность основной сети.

Согласно отчет Jupiter Research, Внедрение блокчейн позволит банкам сэкономить до 27 миллиардов долларов на трансграничных расчетных транзакциях к концу 2030 года, сократив расходы более чем на 11%. Ethereum, в частности, уже продемонстрировал революционную экономику, создав более чем 10-кратное преимущество в стоимости по сравнению с существующими технологиями. Финансовые учреждения признают, что технология распределенной бухгалтерской книги сэкономит миллиарды долларов для банков и крупных финансовых учреждений в течение следующего десятилетия.. 

 

Как оцифровка финансовых инструментов влияет на финансы?

Оцифровка финансовых инструментов, включая цифровые активы, смарт-контракты и программируемые деньги, расширяет преимущества блокчейна, создавая беспрецедентные уровни связи и программируемости между продуктами, услугами, активами и холдингами. Эти оцифрованные инструменты изменят определение процессов на коммерческих и финансовых рынках, создав новую парадигму, в которой ценность будет приноситься в каждой точке соприкосновения.. 

Цифровые финансовые инструменты предлагают следующие преимущества для бизнеса:

  • Подлинность и редкость: Оцифровка обеспечивает целостность данных, позволяет получить информацию о происхождении активов и полную историю транзакций в едином общем источнике правды.
  • Программируемые возможности: Код, который касается управления, соответствия, конфиденциальности данных, идентичности (атрибуты KYC / AML), системных стимулов и функций, которые управляют участием заинтересованных сторон (для голосования и других прав) – могут быть встроены в сами активы.
  • Оптимизированные процессы: Повышенная автоматизация увеличивает общую операционную эффективность. Это позволяет производить расчеты, аудит и отчетность в режиме реального времени; и это сокращает время обработки, вероятность ошибок и задержек, а также количество шагов и посредников, необходимых для достижения того же уровня уверенности в традиционных процессах.
  • Экономические выгоды: Автоматизированные, более эффективные процессы приводят к снижению затрат на инфраструктуру, операционных затрат и транзакционных издержек.
  • Реакция рынка: Цифровые ценные бумаги допускают более широкую настройку, чем стандартные ценные бумаги, и могут быть выпущены в более короткие сроки. Эмитенты могут создавать индивидуальные цифровые финансовые инструменты, напрямую соответствующие спросу инвесторов..
  • Новые продукты и рынки: Безопасная, масштабируемая и быстрая передача активов, дробное владение реальными активами, токенизированные микроэкономики и многое другое.

В совокупности эти преимущества приводят к более подотчетным прозрачным системам управления, более эффективным бизнес-моделям, лучшему согласованию стимулов между заинтересованными сторонами, большей ликвидности, снижению стоимости капитала, снижению контрагентского риска, доступу к более широкому кругу инвесторов и базе капитала, а также ко всем прочим цифровым технологиям. финансовые инструменты.

Обзор продукта

ConsenSys Codefi

Codefi – это операционная система блокчейн для глобальной торговли и финансов, созданная для оптимизации бизнес-процессов, активации цифровых финансовых инструментов и развертывания готовых к производству решений блокчейн..

ConsenSys Codefi

Каковы варианты использования блокчейна в финансовых услугах?

  • Выдача
  • Продажи и торговля
  • Клиринг и расчет
  • Пост-трейдинговые услуги и инфраструктура
  • Обслуживание активов
  • Под стражей
  • Управление активами
    • Запуск фонда 
    • Управление таблицей капитализации
    • Передаточное агентство в управлении активами
    • Управление фондом
    • Платежи и переводы
      • Внутренние розничные платежи
      • Внутренняя оптовая торговля и расчеты по ценным бумагам
      • Международные платежи
      • Токенизированные фиатные деньги, стейблкоины и криптовалюта
      • Банковское дело и кредитование
        • Кредитный прогноз и кредитный скоринг
        • Синдикация, андеррайтинг и выдача ссуд
        • Обеспечение активов
        • Финансовая торговля
          • Аккредитивы и коносаменты
          • Финансовые структуры
          • Страхование
            • Обработка требований и выплаты
            • Параметризованные контракты
            • Рынки перестрахования
            •  

              Как блокчейн влияет на рынки капитала?


              Рынки капитала относятся к объединению эмитентов со спросом на капитал и инвесторов с соответствующими профилями риска и доходности. Независимо от того, являются ли эмитенты предпринимателями, стартапами или крупными организациями, процесс привлечения капитала может оказаться сложной задачей. Фирмы сталкиваются со все более строгими правилами, более длительным выходом на рынок, нестабильностью процентных ставок и риском ликвидности. В частности, на развивающихся рынках они должны справляться с отсутствием строгого мониторинга, тщательного регулирования и достаточной рыночной инфраструктуры для выпуска, расчетов, клиринга и торговли. Блокчейн предлагает множество преимуществ для нескольких вариантов использования рынка капитала:

              • Устранение единой точки отказа за счет децентрализованных коммунальных служб 
              • Содействие деятельности на рынке капитала, оптимизация процессов, снижение затрат и сокращение времени расчетов 
              • Оцифровка процессов и рабочих процессов, снижение операционных рисков мошенничества, человеческих ошибок и общего риска контрагента
              • Оцифровка или токенизация активов и финансовых инструментов, что делает их программируемыми и намного более простыми в управлении и торговле. В форме токенов они получают более широкий доступ к рынку за счет расширения возможностей подключения и возможности дробного владения. Это приводит к увеличению ликвидности и снижению стоимости капитала..
              Узнать больше о блокчейне на рынках капитала →

              Отчет Insight

              Развитие рынков капитала с помощью технологии блокчейн

              Отчет, посвященный роли ЦД и Ethereum в децентрализованных финансах..

              Развитие рынков капитала с помощью технологии блокчейн

              Как блокчейн влияет на управление активами?

              Фирмы венчурного капитала, частные инвестиционные компании, фонды недвижимости и специализированные рынки сталкиваются с потребностями в улучшении управления рисками ответственности, адаптации более динамичных структур принятия решений и решении возрастающей сложности постоянно меняющихся нормативных требований. Блокчейн может эффективно оптимизировать управление активами и заинтересованными сторонами. Это позволяет: 

              • Автоматический запуск фонда
              • Беспрепятственное взаимодействие с заинтересованными сторонами с цифровыми активами и услугами
              • Оцифровка портфеля и существующих холдингов для более широкого доступа к рынкам, повышения ликвидности и дробления
              • Настраиваемые встроенные параметры конфиденциальности для конфиденциальности транзакций
              • Голосование и другие права и обязанности акционеров, запрограммированные в цифровых активах, обеспечивают беспроблемный пользовательский интерфейс и снижают риски человеческой ошибки
              • Создание и обеспечение соблюдения механизмов стимулирования для поощрения участия и наказания гнусной деятельности
              • Улучшение управления и прозрачность для инвесторов и заинтересованных сторон
              • Эффективное управление таблицей ограничений
              • Автоматизированное управление фондами
              • Автоматизированное трансферное агентство в управлении активами
              Узнать больше о блокчейне в управлении активами →

              Обзор продукта

              Codefi Assets

              Codefi Assets позволяет менеджерам активов создавать, выпускать и управлять жизненным циклом цифровых активов, связанных рынков и цифровых финансовых инструментов в общедоступных или разрешенных сетях блокчейнов.

              Codefi Assets

              Как блокчейн влияет на глобальные платежи и денежные переводы?

              Сегодня глобальные платежи и переводы осуществляются рядом посредников, взимающих плату за свои услуги. Это занимает от 2 до 7 дней и стоит глобальную в среднем 6,94% для отправки 200 долларов между странами. Это означает, что денежные переводы напрямую сокращаются на 48 миллиардов долларов за счет комиссий, посредников и финансовых учреждений. Блокчейн может упростить процессы платежей и переводов, сокращая время расчетов и значительно сокращая расходы. Это позволяет:

              • Быстрые и безопасные внутренние розничные платежи
              • Быстрые и надежные оптовые расчеты и расчеты по ценным бумагам
              • Быстрые и безопасные международные платежи
              • Валовые расчеты в режиме реального времени между центральными банками, коммерческими банками и независимыми банками
              • Оцифрованные данные KYC / AML и история транзакций, снижающие риски мошенничества и обеспечивающие аутентификацию в реальном времени
              • Автоматизированный регуляторный надзор и аудит
              • В блокчейне включены несколько форм оплаты: токенизированные фиатные деньги., стабильная монета, и криптовалюта
              Узнать больше о блокчейне в платежах и деньгах →

              Практический пример банковского и финансового права

              Проект i2i: повышение доступности финансовых услуг на Филиппинах

              Блокчейн для платежей. Проект i2i – это платежная сеть Enterprise Ethereum, созданная совместно с Unionbank of the Philippines для интеграции сельских банков во внутреннюю финансовую систему, что делает внутренние транзакции более доступными и эффективными для местных жителей..

              Проект i2i для расширения доступа к финансовым услугам на Филиппинах

              Как блокчейн влияет на банковское дело и кредитование?

              Основные банковские операции включают транзакционные, ссудные, ипотечные и платежные услуги. Многие из этих сервисов зависят от унаследованных процессов выполнения. Например, между проверкой информации, кредитным рейтингом, обработкой ссуды и распределением средств – физическим лицам требуется от 30 до 60 дней для обеспечения ипотеки, и от 60 до 90 дней для малых и средних предприятий, чтобы получить бизнес-ссуду. Блокчейн может оптимизировать банковские и кредитные услуги, снижая риск контрагента и сокращая время выпуска и расчетов. Это позволяет:

              • Аутентифицированная документация и данные KYC / AML, снижающие операционные риски и обеспечивающие проверку финансовых документов в режиме реального времени
              • Оптимизированные рынки кредитного прогнозирования и кредитного скоринга, мгновенно получаемые за счет сопоставления активности пользователей и санкционированных данных по сети
              • Автоматическое формирование синдиката, андеррайтинг и выплата средств, то есть выплаты основной суммы и процентов, снижение затрат, задержек и затруднений при синдицировании
              • Упрощенное обеспечение активов, поскольку оцифровка позволяет в режиме реального времени управлять активами, отслеживать и обеспечивать соблюдение нормативных требований.

              Как блокчейн влияет на торговое финансирование?

              Торговое финансирование относится к инфраструктуре, процессам и финансированию, которые поддерживают международные торговые цепочки поставок. Отрасль продолжает полагаться на бумажные процессы, которые подвержены уязвимостям безопасности. Для обработки аккредитивов, проверки документов и установления доверия между заинтересованными сторонами отдельные транзакции могут занимать до 90-120 дней. Блокчейн может оцифровать весь жизненный цикл торгового финансирования с повышенной безопасностью и эффективностью. Это может обеспечить более прозрачное управление, сокращение времени обработки, снижение требований к капиталу и снижение рисков мошенничества, человеческих ошибок и общего риска контрагента. Это позволяет:

              • Оцифрованная и заверенная документация (например, аккредитивы и коносамент) и данные KYC / AML с проверкой финансовых документов в реальном времени
              • Оцифровка активов для ускорения расчетов
              • Создание более эффективных структур финансирования за счет общих защищенных сетей и цифровых процессов
              • Создание единого механизма финансирования на протяжении всего жизненного цикла торговли, устраняющего устаревшую практику ведения переговоров по независимым финансовым инструментам на каждом этапе сделки.
              Узнать больше о блокчейне в мировой торговле и коммерции →

              Практический пример банковского дела, финансов и международной торговли

              komgo: Финансирование торговли сырьевыми товарами в XXI веке

              Блокчейн для финансирования торговли товарами. komgo – это открытая платформа на основе блокчейна, оптимизирующая процессы финансирования и ускоряющая отраслевые операции с помощью оцифрованных транзакций и надежного источника документов для уменьшения мошенничества..

              komgo: финансирование торговли сырьевыми товарами в 21 веке

              Как блокчейн влияет на страхование?

              Претензии по страхованию имущества и от несчастных случаев подвержены мошенничеству, а оценка требований может длиться длительный период времени. Блокчейн может безопасно упростить проверку данных, обработку требований и выплату, значительно сокращая время обработки. Это позволяет:

              • Аутентифицированная документация и данные KYC / AML, снижающие риск мошенничества и упрощающие оценку требований
              • Автоматизированная обработка претензий с использованием смарт-контрактов
              • Автоматизированные параметризованные контракты для выплаты при наступлении определенного риска 
              • Автоматизированная выплата страховых выплат
              • Токенизированные рынки перестрахования для облегчения перестрахования полисов на открытых рынках, отход от традиционных брокерских и основанных на взаимоотношениях систем
              Узнать больше о блокчейне в страховании →

              Отчет Insight

              Блокчейн и страхование

              Отчет ConsenSys Solutions о блокчейне и индустрии страхования, в котором подробно описывается, как технология поможет улучшить существующие в отрасли процессы и позволит внедрить новые практики..

              Блокчейн и страхование

              Как блокчейн способствует соблюдению требований?

              Соблюдение нормативных требований становится все более важным в коммерческой и финансовой сфере. Это необходимо для того, чтобы финансовые учреждения соблюдали законы, правила и положения, применимые к их деятельности. Для фирм – огромная проблема – успевать за темпами и сложностью нормативных изменений, особенно когда фирмы работают за границей и, таким образом, подвергаются воздействию множества режимов регулирования. Блокчейн предлагает следующие преимущества:

              • Уникальные атрибуты управления и соответствия, запрограммированные в цифровые активы
              • Оптимизированные процессы, которые автоматизируют проверку данных и составление отчетов, облегчают надзор со стороны регулирующих органов, уменьшают операционные трудности и устраняют ошибки, связанные с ручным аудитом и другими действиями – все в режиме реального времени
              • Создание и обеспечение соблюдения структур стимулов для улучшения управления сетью
              Mike Owergreen Administrator
              Sorry! The Author has not filled his profile.
              follow me
              Like this post? Please share to your friends:
              Adblock
              detector
              map