Follow Us
Facebooktwitteryoutube
YouTube
Promo
banner
Promo
banner

Будущее управления капиталом на блокчейне

блог 1НовостиДля разработчиковПредприятиеБлокчейн РазъяснениеМероприятия и конференцииПрессаИнформационные бюллетени

Подписывайтесь на нашу новостную рассылку.

Адрес электронной почты

Мы уважаем вашу конфиденциальность

ГлавнаяБлогCodefi

Будущее управления капиталом на блокчейне

Краткое изложение проблем, с которыми сталкиваются управляющие активами, и соответствующих возможностей, создаваемых технологией блокчейн, от Лекса Соколина, директора по маркетингу и глобального лидера Fintech в ConsenSys.by Николь Адарме 28 января 2021 г. Опубликовано 28 января 2021 г.

Объявление о функции WTVR Blockchain I Consen Sys 2

За последние два десятилетия ценностное предложение управления капиталом сместилось от доступа и возможностей к партнерству и советам. Доступ к традиционным инвестиционным пакетам, представленным глобальным распределением активов, индексированным по рыночным бета-версиям, снизился в цене и стал товарным. Волны технологических инноваций автоматизировали упаковку и торговлю ETF, алгоритмическую торговлю и ребалансировку объединенного портфеля, альфа, полученную из альфы сбора налоговых убытков, и возможности частных банков по отчетности о производительности. Сегодня мы стоим с управлением капиталом, аккуратно завернутым в наш телефон, а триллионы активов готовы вложить в самый дешевый продукт управления активами.

В этом контексте у управляющих активами есть несколько осей дифференциации. Один из них заключается в улучшении человеческих взаимоотношений с помощью более широких видов консультаций, переходя от простых инвестиционных рекомендаций к финансовому планированию, налоговому структурированию, а также к более широкой категории услуг и планирования жизни. В этом отношении консультанты становятся финансовыми терапевтами, в которых их клиенты нуждаются, чтобы они не допускали поведенческих ошибок. Другой путь – добиться альфы в управлении инвестициями. В то время как альтернативные классы активов, такие как хедж-фонды, фонды фондов или частный акционерный капитал, в прошлом использовались в повествовании о дифференцированной доходности, они не привязаны к основному двигателю путешествия человека во времени – инновациям и технологиям..

Итак, пришло время взглянуть на цифровые и криптоактивы, а также на операционную инфраструктуру, по которой они перемещаются. Новизна – это начало разговора и способ для финансовых консультантов по-новому взглянуть на то, что сейчас волнует многих розничных клиентов. Розничное владение собственными криптовалютными активами, такими как Биткойн и Эфир, теперь выражается двузначными числами, и некоторые учреждения и фонды предприняли шаги для включения правильно упакованных и регулируемых продуктов в свои более широкие распределения активов. Цепочка создания стоимости, включая хранение, обмен, расчеты и цифровой кошелек, была построена, протестирована и находится на грани более широкого запуска такими крупными компаниями отрасли, как NASDAQ, Межконтинентальная биржа и Fidelity..

Управляющие капиталом находятся ниже по цепочке производителей продукции на рынках капитала. Они требуют знакомых перестановок и структур продуктов, которые подключаются к знакомым технологиям, платформам управления инвестициями и отчетности клиентов. Это оградило управляющего капиталом от взаимодействия с классом активов, который их клиенты уже используют и, следовательно, имеют в своих портфелях. Однако ждать еще несколько лет – это просто не вариант. Такие компании, как Coinbase, могут похвастаться более 40 миллионами пользователей и активами на сумму более 90 миллиардов долларов в той или иной форме под хранением или управлением. Инвестиционное программное обеспечение, разработанное роботами-консультантами и внедренное в публичные цепочки блоков, в настоящее время содержит более 20 миллиардов долларов в денежных эквивалентах и ​​25 миллиардов долларов в виде обеспеченных обязательств. Спрос есть, если вы знаете, как взаимодействовать с формирующимся мировым порядком и открывать ценность для своих клиентов..

Выделим две ключевые проблемы. Первый – это сам класс криптоактивов и его новые характеристики доходности, связанные с философией поколений и технологической эволюцией. Вторая – это финансовая инфраструктура, по которой перемещаются такие активы, определяющая, что такое акции, деньги или ссуды. В отличие от традиционных систем, которые рассматривают право собственности на активы как абстракцию с требованием к другой стороне в цепочке создания стоимости (например, CUSIP или тикер в кастодиальной системе, связанной с ЦД), системы цепочки блоков реализуют фактические права цифровой собственности в отношении рассматриваемый актив. Такие права обеспечивают немедленную экономическую деятельность, глобальные децентрализованные рынки, андеррайтинг займов третьей стороной или маржинальную торговлю, а также доступ к индивидуальным процентным продуктам, доступным только в общедоступных сетях..

Такая новаторская и мощная инфраструктура предполагает значительную эффективность и новаторские функции инвестиционного менеджера. Альтернативы и специализированные финансовые вложения, такие как недвижимость, частный акционерный капитал и финансирование малого бизнеса, могут управляться так же гладко, как и публично торгуемые акции и облигации.. Сегодня, мощное программное обеспечение позволяет токенизацию таких активов – по сути, преобразование бумажных документов в дробные цифровые альтернативы – доступным и повторяемым образом. Создание саморебалансирующегося портфеля, состоящего из новых инвестиционных возможностей с доступом к развивающимся вторичным рынкам, является наградой за участие в этой экосистеме.. 

Откройте для себя активы Codefi

Хотя в последние несколько лет ходили слухи о соблюдении и нормативном надзоре в этой сфере, правда гораздо более тонкая. Как и в любой быстро развивающейся отрасли, наводненной инвестиционным капиталом, человеческая природа может обратиться к темной стороне. Тем не менее, блокчейны предоставляют нам проверяемые, прозрачные записи фактических транзакций и денежных потоков, которые имели место с момента создания сети, сохраняя при этом псевдономию для пользователя. Во многих проектах также реализована конфиденциальность и разрешение, что соответствует стандартам нашей отрасли. Все это говорит о том, что финансовая инфраструктура на основе блокчейна, вероятно, создаст более регулируемый и более соответствующий требованиям финансовый сектор, чем это было возможно раньше..

Управление благосостоянием помогает людям жить своей лучшей финансовой жизнью и добиваться положительных личных результатов.. Цифровые активы и децентрализованные финансы привлекают миллионы пользователей к новому типу финансового опыта, который оставляет позади большую часть промежуточного программного обеспечения и неэффективности 20-го века.. Предприимчивый финансовый консультант будет глубоко увлечен перспективами будущего, оставаясь при этом основанным на вечных принципах разумного управления деньгами и диверсификации. Ничего не рискнули, ничего не выиграли!


Узнайте больше о решениях блокчейн для управления активами

ConsenSys разработала набор продуктов ConsenSys Codefi, чтобы помочь управляющим активами, семейным офисам и частным банкам получить доступ к инновациям, происходящим в области финансов и цифровых активов на основе блокчейнов. Codefi – это сокращение от коммерции и децентрализованных финансов, предназначенное для облегчения консультантам исследования, экспериментов и интеграции новых классов активов. Пакет является модульным и охватывает функции от выпуска и распространения цифровых активов до программного обеспечения для торговли на развивающихся цифровых рынках, соблюдения требований и требований KYC, а также наложения данных, рисков и аналитики..

Управляющие активами могут быть заинтересованы в том, чтобы помочь своим клиентам владеть (1) собственными криптовалютными активами, такими как Биткойн и Эфир, или (2) альтернативными ценными бумагами, которые были структурированы в токенизированной форме. Токен – это цифровое представление того, что может быть любым классом активов, от традиционных акций и фиксированного дохода до прямых инвестиций, недвижимости и специального финансирования. Все большее число управляющих активами и первичных эмитентов используют токенизацию в Ethereum для оптимизации управления активами и заинтересованными сторонами, снижения затрат на согласование данных, поддержки современной рыночной инфраструктуры и подключения к глобальной группе трейдеров и инвесторов. Менеджеры по управлению активами, которые ищут новых клиентов и индивидуальные инвестиционные возможности, могут работать с этими контрагентами на благо своих клиентов с помощью наших программных продуктов..

Прочтите полный отчет об управлении благосостоянием от The Wealth Mosaic здесь.

Управление активамиНовостная рассылкаПодпишитесь на нашу новостную рассылку, чтобы получать последние новости Ethereum, корпоративные решения, ресурсы для разработчиков и многое другое.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector