Как стейблкоины стимулируют децентрализованное финансирование Ethereum

блог 1НовостиДля разработчиковПредприятиеБлокчейн РазъяснениеМероприятия и конференцииПрессаИнформационные бюллетени

Подписывайтесь на нашу новостную рассылку.

Адрес электронной почты

Мы уважаем вашу конфиденциальность

ГлавнаяБлогБлокчейн объяснил

Как стейблкоины стимулируют децентрализованное финансирование Ethereum

Стейблкоины укрепляют мост между традиционными финансами и криптовалютными рынками, поскольку такие виды деятельности, как заимствование, кредитование, деривативы, требуют стабильной и надежной базовой стоимости. Узнайте, как приобрести стейблкоин с помощью MetaMask и начать свое путешествие по DeFi. Джеймс Бек, 29 января 2021 г.Опубликовано 29 января 2021 г.

DEFI REPORT за 4 квартал 2020 г. Скачать отчет

Это часть серии статей из отчета ConsenSys Codefi по Ethereum DeFi за 4 квартал 2020 года. Загрузите полный отчет, чтобы узнать больше о стандартах токенов для активов и платежей, торговых площадках NFT, социальных и общественных токенах, DAO, флэш-кредитах, обернутых биткойнах и Filecoin, проектах кредитования и многом другом..

Когда ConsenSys впервые написала о стейблкоинах в 2019 году, в секторе было выпущено более 200 различных стейблкоинов, выпущенных компаниями по всему миру, почти половина из которых была выпущена на Ethereum. Сегодня 74% всех стейблкоинов выпущены на Ethereum и на 1 января 2021 года стоят около 20 миллиардов долларов. Как токены ERC-20, стейблкоины обладают преимуществами других токенов Ethereum: они эффективны для производства и управления выпуском; они имеют глобальный охват, что упрощает трансграничные операции; они полностью поддаются проверке; и, что важно для децентрализованных финансов, они совместимы с остальной частью Ethereum.. 

Общий выпуск стейблкоинов на Ethereum. Источник: Dune Analytics

Представленные как средство представления более привычной единицы учета (долларов), стейблкоины помогли снизить волатильность криптовалютных рынков в целом, поскольку трейдерам не нужно выходить с бирж и переводить фиатную валюту на них при страховании от падения цен. Стейблкойны также укрепляют мост между традиционными финансами и криптовалютными рынками, поскольку такие виды деятельности, как заимствование, кредитование, деривативы, требуют стабильной и надежной базовой стоимости. Стейблкоины все чаще используются как вариант для избегать инфляции фиатных валют. Например, жители Бразилии обращаются к стейблкоинам, номинированным в долларах США, в качестве альтернативы бразильскому реалу, который рекордно низкий по отношению к доллару в этом году. Быстрый рост стейблкоинов также вынудил правительства по всему миру изучить способы, с помощью которых центральные банки могут выпускать свои собственные валюты на платформах смарт-контрактов, таких как Ethereum.. 

Рисунок 7Объем транзакций ETH, DAI, USDC и USDT рассчитан на Ethereum в 2020 году. Источник: CoinMetrics

Три крупнейших стейблкоина, USDT, USDC и DAI, увидели такой рост использования в 2020 году, что теперь они несут ответственность за больший объем торговли на Ethereum, чем сам актив, который платит за вычисления – эфир (ETH). Годовой объем транзакций для ETH в этом году составил 385 миллиардов долларов, но токен Tether USDT рассчитался на 580 миллиардов долларов на Ethereum, стейблкоин Circle USDC рассчитался на 239 миллиардов долларов на Ethereum, а стейблкоин DAI MakerDAO – на 98 миллиардов долларов. В общей сложности в 2020 году через Ethereum было проведено около 1,6 триллиона долларов в стейблкоинах и ETH.. 

Как получить стейблкоин с MetaMask

Если лучший способ понять что-то – это испытать это на собственном опыте, лучший способ начать свое путешествие в DeFi – это скачать Метамаска, доступно как расширение для браузера или на мобильном телефоне. Теперь у вас есть хранилище ключей, доступ к которому есть только у вас, безопасный вход, кошелек для просмотра ваших токенов, а также способ обмена токенами или доступа к децентрализованной сети. Думайте об этом как о способе управления своими деньгами, цифровыми активами, уникальным искусством и личностью, когда вы используете различные децентрализованные финансовые приложения..

Прежде чем вы сможете получить стейблкоин, вам сначала нужно добавить немного ETH в свой кошелек MetaMask, чтобы оплачивать транзакции, такие как обмен токенов, в сети Ethereum. Вы можете купить ETH непосредственно на MetaMask или на бирже, такой как Coinbase. После приобретения ETH вы можете обменять этот ETH на стейблкоины, такие как DAI, USDC или USDT..


Снимок экрана 2021 года, 28 января, 9, 52, 01:00

Выберите количество ETH, которое вы хотите конвертировать в стейблкоины, выраженные в долларах США, например DAI в этом примере. Вы увидите оценку, но когда вы выберете «Получить котировки», MetaMask проверит 7 различных децентрализованных бирж и Автоматизированные маркет-мейкеры (AMM), чтобы предложить вам лучшую сделку с минимальными комиссиями.

Снимок экрана 2021 01 28 в 10 42 16 PM Снимок экрана 2021 01 28 в 10 43 15 PM

Если вас устраивает скорость, нажмите «swap», и DAI будет добавлен в вашу учетную запись MetaMask.. Вот видео процесса.

Ваш новый баланс ETH, выраженный в долларах США, можно использовать в любом финансовом приложении Ethereum, на которое вы даете разрешение. Обмен ETH на стейблкоин – это способ застраховаться от волатильности, или вы можете закрой в аккаунте с высоким процентом, например Aave (текущий годовой доход составляет 5,38%)

Различные типы стейблкоинов

В 2020 году стейблкоины – один из лучших примеров того, как могут выглядеть программируемые деньги, просто из-за различных дизайнерских решений о том, как они могут быть выпущены или как они сохраняют паритет с долларом США.. 

таблица стейблкоинов

Большинство стейблкоинов поддерживаются обязательствами традиционной банковской системы, такой как Circle’s USDC, где каждый крипто-доллар поддерживается долларом США, хранящимся в резерве. Поскольку оба этих стейблкоина выпускаются централизованной организацией, они также могут быть арестованы или пользователю может быть отказано в доступе.. 

Наиболее распространенные типы синтетических стейблкоинов, такие как DAI, чрезмерно обеспечены другими криптовалютами, такими как ETH, USDC и BAT. Новые модели синтетических стейблкоинов, такие как AMPL от Ampleforth, используют переменное предложение, что означает, что оракул отслеживает спрос и предложение и «переставляет“Чтобы достичь целевой привязки. 

Одной из новейших разработок в четвертом квартале 2020 года стало увеличение количества процентных стейблкоинов, таких как yUSD (Yearn.finance). Каждый раз, когда кто-то размещает стейблкоин в качестве обеспечения на платформе заимствования и кредитования, такой как Compound или Yearn, они получают токен, который представляет позицию депозита. Например, если вы должны были внести 100 долларов США на счет Aave ссудный пул, вы получите 100 долларов США взамен, которые увеличиваются по мере того, как вы зарабатываете комиссию за кредитование, аналогичную финансовому инструменту с выплатой дивидендов или купонов. Уникальность в том, что даже если доллар США накапливается сверхурочно, он похож на другие токены ERC-20: его можно продавать или использовать в качестве обеспечения для других пулов ликвидности. Еще более продвинутые стабильные монеты, приносящие доход, такие как Годы yUSD, yDAI и yUSDT запрограммированы так, чтобы получить максимальную отдачу от инвестиций от различных протоколов кредитования и заимствования, таких как Aave, Compound и dydx.. 

По мере того, как различные типы предлагаемых стейблкоинов быстро растут, один из способов понять их компромиссы – это обратная корреляция их сложности и степени децентрализации, основанной на обеспеченных активах (или их отсутствии вообще), которые помогают им поддерживать стабильную привязку к доллару США.. 

Как правительства видят стейблкоины?

По мере роста популярности стейблкоинов они также все чаще становятся предметом юридических дискуссий. 19 ноября 2020 года несколько законодателей США представили СТАБИЛЬНЫЙ Закон, который, если он будет принят, потребует от эмитентов стейблкоинов получения федерального банковского устава, а также потребуется получить одобрение как Федеральной резервной системы, так и Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC) за шесть месяцев до выпуска. Хотя в календаре конгресса не хватило времени, чтобы принять закон в 2020 году, он может быть повторно введен в 2021 году..

В отличие от закона СТАБИЛЬНЫЙ, Управление валютного контролера США (OCC) выпустил письмо разъясняет, что национальным банкам и федеральным сберегательным ассоциациям разрешено управлять узлами блокчейна и использовать стейблкоины для платежей. Бывший контролер валют Брайан П. Брукс писал: «Наше письмо устраняет любую юридическую неопределенность в отношении полномочий банков подключаться к блокчейнам в качестве узлов валидатора и тем самым совершать платежи по стейблкоинам от имени клиентов, которые все больше требуют скорости, эффективности, совместимость и низкая стоимость, связанная с этими продуктами ».

Ближе к концу года Европейский центральный банк написал что широко распространенные стейблкоины «могут угрожать финансовой стабильности и денежному суверенитету». Хотя до сих пор неясно, как правительства по всему миру будут относиться к стейблкоинам, выпущенным частным образом, регулирующие органы все чаще изучают, как обеспечить размещение стейблкоинов в более регулируемой среде, а также изучают, как центральные банки могут выпускать свою собственную форму программируемых цифровых валюты. 

DeFiMetaMaskMetaMask SwapsQ4 2020 DeFi ReportStablecoinНовостная рассылкаПодпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать последние новости Ethereum, корпоративные решения, ресурсы для разработчиков и многое другое.Адрес электронной почтыЭксклюзивный контентОтчет DeFi по Ethereum за 3 квартал 2020 г.Отчет

Отчет DeFi по Ethereum за 3 квартал 2020 г.

Отчет DeFi по Ethereum за 2 квартал 2020 г.Отчет

Отчет DeFi по Ethereum за 2 квартал 2020 г.

Полное руководство по бизнес-сетям с блокчейномГид

Полное руководство по бизнес-сетям с блокчейном

Как создать успешный блокчейн-продуктВебинар

Как создать успешный блокчейн-продукт

Введение в токенизациюВебинар

Введение в токенизацию

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map