Блокчейн решения за синдикирани заеми

Рационализирайте издаването, обслужването и администрирането на банките агенти

Проблемът

Изпълнението и администрирането на синдикирани заеми е неефективно и скъпо, разчита се на редица посредници, поръчкови патентовани решения и наследени системи. Повечето сделки се ръководят от банки с водещи агенти, които носят отговорността на KYC, управление на записи, обслужване и плащания за заемодатели и вторични агенти. Необходима е значителна работна ръка, за да се гарантира, че работата по документирането се извършва правилно, като е необходимо време и се увеличава рискът от човешка грешка.

Решението

Цифровата стандартизация на Codefi между водещи агенти, заемодатели и вторични агенти може драстично да намали риска и ръчните усилия, необходими за улесняване на ключови компоненти на синдикирана сделка за заем като KYC, управление на документи и документи, обслужване и плащания. Цифровото решение, базирано на блокчейн, позволява целостта и последователността на данните, сигурността и намалените разходи.

Автоматизирайте и улеснете гласуването на изменения

Проблемът

Гласуването за изменение на детайлите на сделка със синдикиран заем изисква ръчното проследяване и записване на гласовете на заинтересованите страни, за да се стигне до окончателно решение. След като гласуването е прието, документите трябва да бъдат ръчно актуализирани с нови условия, за да се осигури последователност във всички синдикати. 

Решението

Codefi се занимава с два основни проблема с гласуването на синдикирани заеми, като автоматизира както събирането на гласове, така и редактирането на документацията. Гласовете за поправки могат да се събират дистанционно и да се проверяват, за да се потвърди достоверността без значително ръчно време. Освен това резултатите от гласуването могат да задействат поредица от интелигентни договори, които изпълняват засегнатите условия на синдикиран заем, с добавената полза от неизменен времеви печат, който може да бъде видян и проверен от всички страни. 

Подобрете управлението на документите и сигурността

Проблемът

Във всяка индустрия, включваща участието на много заинтересовани страни, управлението на документи е постоянен проблем. Много идентични и почти идентични копия на документи съществуват между заинтересованите страни и проверката на „истината“ изисква съвместно доверие и консенсус, които могат да се развалят при сделки с по-големи или по-големи залози. Съпоставянето на данни изисква значително време и усилия и често може да изисква скъпо участие на адвокати и други трети страни. 

Решението

Системата за управление на документи на Codefi позволява на заинтересованите страни да бъдат уверени в последната версия на документ, както и в неизменната история на минали версии. Неговото решение „един източник на истината“ намалява времето и разходите за съгласуване на данните между заинтересованите страни и намалява разчитането на адвокати или трети страни.

Активирайте клиринг и сетълмент в реално време

Проблемът

На съществуващия пазар на синдикирани заеми сроковете за сетълмент могат да достигнат повече от 20 дни, създавайки значителен риск и експозиция за образуванията, които съставляват синдикат на заеми. Следователно тези предприятия трябва да поемат риска и свързаните с това разходи за отговорност на разликата между доставка и плащане. Резултатът в цялата индустрия е повишаване на таксите и намалена рентабилност.

Решението

Решенията за синдикирани заеми, изградени върху технологията на блокчейн, позволяват почти сетълмент в реално време, ефективно елиминирайки неефективността, риска и разходите, свързани с дългите срокове на сетълмент в днешната индустрия. Codefi дава възможност за тези решения за сетълмент чрез сигурна дигитализация и токенизация на активи, ускоряване на трансфера на средства и по този начин оптимизиране на сетълмента на синдикирани заеми.

Ползи от Blockchain в синдикирани заеми

Ефективност на процеса

Интелигентните договори автоматизират процесите на водещ агент, включително KYC / AML, съответствие, поддържане на регистъра, сетълмент на плащания, мониторинг на транзакции и отчитане.

Намалени разходи

Автоматизацията на процесите намалява необходимостта от ръчни операции и посредници на трети страни, което води до значителни икономии на време и разходи.

Долни рискове

Намаленото време за сетълмент, веригата на проследяване на заглавието и разходите за операции гарантират, че заинтересованите страни поемат по-малко рискове от традиционно необходимите, намалявайки свързаните с това разходи.

Близо до сетълмент в реално време

Премахването на разликата между доставка и плащане с уреждане почти в реално време намалява отговорността и свързаните с това разходи на всички етапи на синдикиране на заема.

Достъпност на данни

Прозрачността на мрежата и информацията в реално време позволяват по-добра координация и изпълнение между заинтересованите страни от синдикирания заем.

Управление на документи

Базираната на блокчейн система за управление на документи гарантира, че един и проверяем източник на истина е известен сред всички заинтересовани страни.

ConsenSys Codefi

Пълният пакет от приложения за блокчейн за управление на цифрови активи

Codefi позволява на мениджърите на активи да създават, издават и управляват жизнения цикъл на цифровите активи, свързаните пазари и цифровите финансови инструменти в разрешени мрежи за блокчейн.

• Създавайте финансови продукти които понастоящем не са секюритизирани, включително задължения, фактури и договори за услуги на доставчик. Надградете върху връзката между напълно дигитализирани активи, за да формирате нови финансови продукти и услуги.
• По-добре отговаряйте на изискванията на инвеститорите и пазара чрез преструктуриране на бавно уреждане на финансови продукти и персонализиране на издаването на активи директно за спецификациите на инвеститорите.
• Отключете ликвидността като позволявате бързи и сигурни равностойни трансфери на активи, за да разширите възможностите на вторичния пазар и да привлечете допълнителни инвеститори във вашата мрежа.
• Достъп до световните пазари, разширяване на инвеститорската база, и натрупват по-диверсифицирани активи под управление с международни възможности за дистрибуция.
• Постигнете оптимално оперативна ефективност и намаляване на разходите с автоматизирани процеси и разпределена и взаимно обобщена пазарна инфраструктура.

Научете повече за платформата за цифрови активи на Codefi →