Блокчейн для глобальной торговли и коммерции
Каковы преимущества блокчейна в мировой торговле и коммерции?
Международная торговля
Международная торговля – это рынок объемом 16 триллионов долларов, на который приходится обмен капиталом, товарами и услугами через международные границы или территории. В целом он делится на две категории:
- 75% различных товаров обычно доставляются морскими контейнерами или наземным транспортом.
- 25% товаров
С точки зрения судоходства и транспортировки отрасль торговли и финансирования в первую очередь страдает от отсутствия доверия и координации между экспортерами и импортерами, особенно на развивающихся и развитых рынках. Кроме того, в отрасли сохраняется различная операционная неэффективность из-за сложного характера операционных процессов в международной торговле товарами и сырьевыми товарами. Например, доставка и торговля по-прежнему в значительной степени зависят от человеческих ресурсов и зависят от ручных и бумажных процессов, которые очень дороги, медленны и подвержены ошибкам..
Экспортеры и импортеры сталкиваются с проблемами при финансировании или гарантировании своих сделок, что тормозит рост и ограничивает выгоды от глобализации. Исторически это пространство было очень устойчиво к достижениям в области технологий и оцифровки, хотя некоторые технологии, такие как Commodities Trading & Решения по управлению рисками (CTRM) оказались полезными.
За последние 10–15 лет многие стартапы и технологические компании пытались разрабатывать продукты с переменным успехом – до появления технологии блокчейн, для которой международная торговля считается основным вариантом использования. Потенциальное влияние технологии блокчейн на финансирование международной торговли побудило многие компании и консорциумы обновлять свои устаревшие технологии. Помимо открытия эры оцифровки, блокчейн позволяет токенизировать существующие документы, аккредитивы и многое другое. Смарт-контракты улучшат координацию между экспортерами и импортерами за счет автоматизации соглашений, деловых мероприятий и других процессов, требующих ручного труда. Глобальное внедрение технологии блокчейн создаст еще большие преимущества для трансграничной координации, торговых расчетов и стандартизации..
Новости международной торговли
Инициатива Covantis объявляет о технологическом партнере ConsenSys
Члены-основатели инициативы Covantis, которая направлена на модернизацию глобальных торговых операций, объявили о выборе ConsenSys, ведущей технологической компании на рынке блокчейнов Ethereum, в качестве ведущего технологического партнера для разработки своей трансформирующей платформы..
Обзор продукта
Codefi Assets
Codefi Assets позволяет менеджерам активов создавать, выпускать и управлять жизненным циклом цифровых активов, связанных рынков и цифровых финансовых инструментов в общедоступных или разрешенных сетях блокчейнов..
Товарная торговля
Торговля сырьевыми товарами составляет 25% международной торговли и состоит из
- 40% энергии
- 30% цветные и промышленные металлы
- 30% сельское хозяйство и мягкие товары
Более половины торговли товарами финансируется банками и другими финансовыми учреждениями или фондами. Программное обеспечение и новые технологии появились для обслуживания этой отрасли за последние два десятилетия с разными успехами, особенно CTRM..
Но, как и на международную торговлю контейнерными товарами, на товарные рынки по-прежнему влияют операционная неэффективность и затраты, включая:
- Мошенничество: Широкое использование бумажных документов увеличивает возможности для злонамеренного поведения (двойное финансирование и т. Д.).
- Задержки: Требуется 90-120 дней, чтобы забронировать доставку товара, запросить торговое финансирование, собрать документы, предоставить документы покупателям и облегчить платежи..
- Потеря дохода и возможностей: Эти раздробленные процессы и высокие эксплуатационные расходы препятствуют инновациям для всей отрасли и приводят к ежегодным потерям дохода и возможностей на миллиарды долларов..
Технология блокчейн дает возможность уменьшить количество случаев мошенничества с помощью распределенной и неизменной бухгалтерской книги, в которой невозможно манипулировать информацией без уведомления всех вовлеченных сторон. Вся история транзакций легко доступна благодаря неотъемлемым свойствам технологии распределенного реестра..
Кроме того, встроенная способность блокчейнов создавать и передавать цифровые активы улучшает различные существующие процессы торговли сырьевыми товарами, описанные выше. Данные и транзакции в реальном времени, поддерживаемые смарт-контрактами, могут сократить задержки и автоматизировать ручные процессы. Неэффективность всей отрасли торговли сырьевыми товарами приводит к потере доходов и возможностей для бизнеса. По мере распространения технологии блокчейн она поможет фирмам, инвесторам и другим сторонам, участвующим в торговле сырьевыми товарами, получить большую прибыль и повысить прибыльность..
Финансовая торговля
По оценкам товарных рынков с оборотом в 4,4 триллиона долларов, примерно 30% прибыли от торгового финансирования получают банки, финансовые учреждения, институциональные инвесторы или фонды. Азиатский банк развития подчеркнул потенциал роста глобального рынка финансирования торговли, определив разрыв в 1,6 триллиона долларов между спросом и предложением для финансирования торговли, особенно для торговых потоков на развивающиеся рынки и обратно. Этот пробел возникает из-за проблем со знанием своего клиента (KYC) и соблюдения нормативных требований, а также из-за низкой прибыльности из-за трудоемких затрат (операционные, KYC, комплексная проверка)..
Технология блокчейн, такая как Ethereum, может быть реализована для решения различных проблем, возникающих в процессе KYC и соблюдения нормативных требований. Историческая запись и прозрачный реестр, предоставляемые сетями блокчейнов, обеспечивают мониторинг транзакций для нескольких вовлеченных сторон практически в реальном времени. Регулирующие органы могут получить доступ к авторизованным консорциумам блокчейнов, улучшающим AML или аудит. Наконец, блокчейн может облегчить более широкий доступ к торговому финансированию как со стороны предложения (альтернативные инвесторы), так и со стороны спроса (МСП из развивающихся рынков).
Посмотрите, как глобальный глава Citi по финансированию торговли сырьевыми товарами объясняет, как некоторые из крупнейших мировых организаций объединяются для создания комплексного решения на основе блокчейна для финансирования торговли сырьевыми товарами..
Пример международной торговли
komgo: Финансирование торговли сырьевыми товарами в 21 веке
Открытая платформа на основе блокчейна, которая вводит финансирование торговли сырьевыми товарами в XXI век за счет оптимизации финансовых процессов и ускорения отраслевых операций с помощью оцифрованных транзакций и надежного источника документов для сокращения мошенничества..
Каковы варианты использования блокчейна в мировой торговле и коммерции??
- Бизнес-процессы и управление цепочками поставок
- Логистика сыпучих товаров
- Финансовая торговля
- Пост-торговый расчет
- Торговые площадки и токенизация активов
- Отслеживание и отслеживание
Как блокчейн повлияет на бизнес-процессы и управление цепочками поставок?
Блокчейн может оцифровать, защитить, оптимизировать и, в конечном итоге, ускорить операционные процессы и цепочки поставок на глобальных рынках. Транзакции в международной торговле могут занять до 120 дней. Переход от бумажных процессов к документации, проверяемой в цифровом виде и имеющей юридическую силу, означает более быстрые операции в отрасли и сокращение мошенничества..
Для газа & власть, где проблемы сосредоточены вокруг надежного обмена данными – блокчейн обеспечит согласование информации, более быстрое разрешение дисбаланса и процессы урегулирования, а также более эффективные методы доставки.
Для возобновляемых источников энергии, где проблемы связаны с надежной отчетностью о промышленных выбросах углерода или энергии, произведенной с помощью возобновляемых активов, блокчейн предлагает повышенное доверие за счет прозрачности сети и систем управления, которые объединяют все заинтересованные стороны..
Как блокчейн повлияет на логистику сыпучих товаров?
Перемещение огромных объемов основных материалов, необходимых для топлива и питания мира, является сложной задачей. Это требует наличия нескольких контрагентов, которым не хватает эффективной координации, поскольку многие производители находятся в удаленных местах и странах с развивающейся экономикой. По мере того как рынки становятся более эффективными, торговля сырьевыми товарами превращается в низкомаржинальный сервисный бизнес. Торговцы все чаще зарабатывают на жизнь, предоставляя надежные логистические услуги между производителями и потребителями. Эти аспекты по своей сути повышают риск транзакций, способствуя ограниченному доступу для новых или растущих компаний. Возможности блокчейна по снижению затрат повысят маржу, а его детерминированная структура доверия будет обеспечивать доступность на рынке..
Как блокчейн повлияет на торговое финансирование?
Как расширение международной торговли, торговое финансирование подвергается таким же обременительным операционным процессам. Большинство отклонений заявок на финансирование торговли, подаваемых МСП на развивающихся рынках в финансовые учреждения, связано с проблемами соблюдения требований, отсутствием доверия и низкой прибыльностью. Блокчейн решает многие из этих проблем за счет аутентификации документации, оптимизации операционных процессов и облегчения координации между несколькими заинтересованными сторонами. Кроме того, блокчейн упрощает доступ к альтернативным инвесторам через торговые площадки, тем самым увеличивая источники средств для более мелких игроков..
«Когда вы решите использовать Ethereum, вы должны быть« лучшими в своем классе ».
ConsenSys удерживает эту позицию. В процессе сборки платформы,
мы увидели огромные инженерные возможности этой команды ».
Сулейма Бадди
Генеральный директор, комго
Как блокчейн повлияет на расчеты после торговли?
Текущие методы торговли обычно рассматриваются как неэффективные из-за наличия слишком большого количества посредников (брокеров по торговле ценными бумагами, хранителей и платежных агентов), из-за предрасположенности к расчетным рискам и из-за того, что расчетные циклы непредсказуемы и требуют много времени. Технология блокчейн может значительно упростить цепочку пост-торговых операций, гарантируя и облегчая консолидацию реестров ценных бумаг, при этом обеспечивая более высокую скорость исполнения, снижая транзакционные издержки и позволяя производить расчеты в режиме реального времени в T + 0..
Как блокчейн повлияет на рынки и токенизацию активов?
По трем вышеупомянутым категориям – управление цепочкой поставок, товарная логистика и постторговые расчеты – существует значительный долгосрочный потенциал для развития рынков, ориентированных на торговлю и финансы, чтобы упростить доступ как для сторон предложения, так и для сторон спроса, повысить ликвидность, стимулировать конкуренция и повышение эффективности.
Как блокчейн повлияет на трек & след?
Технология блокчейн предлагает большую прозрачность и единый источник правды для участников, использующих сети цепочки поставок. Интеллектуальное отслеживание заказов, товаров и задержек через блокчейн может ускорить отправку и получение товаров..
В частности, блокчейн дает следующие преимущества:
- Оцифровка. Большинство неинтегрированных цепочек поставок по-прежнему полагаются на небезопасные и неэффективные физические процессы. Используя блокчейн, заинтересованные стороны оцифровывают физические процессы с помощью смарт-контрактов для решения этих проблем и повышения производительности..
- Подлинность. Производители, производители, розничные торговцы и покупатели сталкиваются с трудностями при проверке подлинности продукта. Это увеличивает количество подделок. С помощью блокчейна продукты могут быть связаны с невзаимозаменяемыми токенами в момент создания. Эти токены затем могут использоваться в качестве цифровых сертификатов..
- Контроль распределения. Большинство брендов и розничных продавцов не могут контролировать распространение за пределами своих каналов. С помощью блокчейна они могут использовать смарт-контракты для определения конкретных правил для управления распределением по нескольким каналам..
- Постпродажные услуги. Многие розничные продавцы не в состоянии предоставить комплексные послепродажные услуги, включая отзыв, гарантии и обслуживание, потому что у них нет информации о происхождении продукта. Благодаря блокчейну они могут использовать информацию о жизненном цикле продукта, защищенную смарт-контрактами, для разработки дополнительных послепродажных услуг..
- Прозрачность. Клиенты рассчитывают на прозрачную информацию о сырье для продукции и производственных процессах. С помощью блокчейна каждый участник цепочки поставок может предоставить проверенную информацию..
- Подтвержденное право собственности. Клиенты сталкиваются с трудностями при подтверждении права собственности на продукт. Это увеличивает количество краж и подделок. С помощью блокчейна клиенты могут собирать и управлять нефонтабельными токенами, связанными с физическими продуктами, и использовать эти токены для подтверждения подлинности продукта и права собственности, обеспечивая безопасные вторичные рынки..