Как токенизация недвижимости стоимостью 350 млн евро была токенизирована на Ethereum
НовостиДля разработчиковПредприятиеБлокчейн РазъяснениеМероприятия и конференцииПрессаИнформационные бюллетени
Подписывайтесь на нашу новостную рассылку.
Адрес электронной почты
Мы уважаем вашу конфиденциальность
ГлавнаяБлогБлокчейн для предприятий
Как токенизация недвижимости стоимостью 350 млн евро была токенизирована на Ethereum
За кулисами знакового проекта токенизации Mata Capital и его значения для будущего управления активами. by ConsenSys29 мая 2020 г.Опубликовано 29 мая 2020 г.
«Это знаменует начало радикальной трансформации сектора управления недвижимым имуществом».
Матье Бушо, руководитель отдела продуктов Codefi Assets
От прототипов титульных знаков в Великобритании до частичные квартиры на Манхэттене, В последние годы токенизация недвижимости стала одним из наиболее часто используемых вариантов использования технологии блокчейн для крупных управляющих активами и имуществом. В прошлом году французский управляющий активами Мата Капитал перешла еще одну веху отрасли, сделав токенизацию активов недвижимости стоимостью более 350 млн евро. Проект включал токенизацию альтернативного инвестиционного фонда, владеющего логистической платформой стоимостью 220 миллионов евро на севере Парижа. Выпуск токенов, обеспеченных активами, является одним из крупнейших проектов токенизации недвижимости в Европе..
Помимо более эффективного привлечения клиентов, обработки транзакций и отчетности, Mata Capital стремится расширить доступ и привлечь более широкий круг внутренних и международных профессиональных инвесторов. Батист Сен-Мартен, менеджер по развитию продуктов в Mata Capital, объясняет, что долгосрочное видение проекта – «создать инвестиционную платформу, которая позволит любому инвестировать в частный капитал, недвижимость, инфраструктуру или частный заем, имея менее одного долга. евро, соблюдая при этом все нормативные стандарты ».
Mata Capital в партнерстве с ConsenSys запустила решение на Codefi Assets, платформе на базе Ethereum для выпуска цифровых активов и управления ими. Платформа Codefi также использует смарт-контракты Ethereum для определения требований соответствия и проверки KYC, чтобы выпустить соответствующие акции для проверенных инвесторов..
Вот закулисный взгляд на то, как работает платформа, и разбивка того, что проект означает для сектора недвижимости в целом..
Загрузите полный пример использования Mata Capital. Скачать
Как они это построили
Токенизированная недвижимость
Одним из уникальных преимуществ блокчейна Ethereum является то, что любой может легко чеканить и распространять цифровые токены, которые представляют собой взаимозаменяемые, невзаимозаменяемые и финансовые активы, которые можно проверить в распределенном реестре. Для исторически монолитных активов, таких как недвижимость, токены блокчейна позволяют легко дробить собственность, чтобы цифровые акции могли быть распределены как среди институциональных, так и среди розничных инвесторов..
С момента запуска Ethereum в 2015 году сообщество разработало широко распространенные стандарты токенов – списки технических требований, которым должны соответствовать смарт-контракты, чтобы токен был совместимым и совместимым в сети Ethereum. Для решения Mata Capital платформа Codefi Assets использует Стандарт токена ERC1400 для представления акций фондов недвижимости на блокчейне Ethereum. ERC1400 гарантирует, что токены могут быть отчеканены, переданы и сожжены администратором, а также связаны с юридическими документами и соглашениями..
Перед развертыванием все смарт-контракты, разработанные для решения Mata Capital, были проверены ConsenSys Diligence, нашей командой экспертов по безопасности блокчейнов..
Снимок токенизированных акций недвижимости на платформе Codefi Assets.
Привлечение инвесторов: соответствие требованиям KYC и внесение в белый список
Платформа Codefi упрощает процесс регистрации инвесторов в Mata Capital, позволяя потенциальным инвесторам создавать учетные записи, заполнять форму соответствия KYC / AML и загружать все необходимые документы. Затем подходящие инвесторы попадают в белый список, чтобы их адрес Ethereum мог получать акции, приобретенные на платформе. На данный момент Mata Capital привлекла около 80 профессиональных инвесторов..
Процесс KYC на платформе Codefi Assets.
Обработка транзакции
После подтверждения платежа Mata Capital использует платформу Codefi для подписания цифрового сертификата своим закрытым ключом и авторизации передачи токенов безопасности недвижимости инвесторам. Затем инвесторы получают квитанцию о продаже, которая связана с транзакцией в блокчейне Ethereum..
Отслеживание статуса оплаты на платформе Codefi Assets. 
Посмотрите наш вебинар о будущем инвестирования в недвижимость с помощью блокчейна. Смотреть
Что это значит для недвижимости
Проект токенизации Mata Capital является сигналом того, что в секторе недвижимости должны произойти некоторые глубокие изменения, как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. Технология блокчейн имеет очевидные преимущества для обработки информации, но ее особое преимущество – возможность создавать значительно более доступные инвестиционные продукты. Вот три основных тенденции, на которые следует обратить внимание по мере того, как блокчейн-решения завоевывают популярность в сфере недвижимости:
- Цифровые технологии неизбежны. Сегодня в сфере недвижимости управление активами все еще увязло в бумажных процедурах проверки KYC и управления реестрами инвесторов. Такие платформы, как Codefi, наконец, создают безопасный цифровой уровень для модернизации этих отраслевых рабочих процессов..
- Приходят прозрачные активы. Если кризис субстандартного ипотечного кредитования 2008 года был примером непрозрачных активов, то решение Mata Capital на основе блокчейна устанавливает новый стандарт прозрачности активов. По мере того, как на рынок выходит все больше приложений блокчейна недвижимости, инвесторы будут ожидать, что прозрачность информации об активах будет информировать их решения и анализ рисков..
- Игровое поле для равных инвестиций. Во многих странах доступ к фондам прямых инвестиций обычно ограничен аккредитованными и институциональными инвесторами, при этом минимальный размер инвестиций составляет от 100 000 до 250 000 долларов. Более того, управляющие активами несут затраты на установку, которые обычно перекладываются на инвесторов в виде комиссионных. Недорогой выпуск токенов и обработка транзакций позволят управляющим активами предлагать радикально более доступные инвестиционные продукты, что является беспроигрышным вариантом как для эмитентов, так и для инвесторов..
Что дальше
Mata Capital сейчас концентрируется на создании вторичного рынка для токенизированных акций. Батист Сен-Мартен объяснил, что они активно обсуждают со своими советниками и следят за обновлениями нормативных требований, чтобы «убедиться, что мы предлагаем решение, соответствующее требованиям и ценное для наших клиентов». Их решение на основе Ethereum может облегчить трансграничное распределение финансовых активов, обеспечивая при этом соблюдение KYC..
Матье Бушо, руководитель отдела продуктов Codefi Assets, считает, что инициатива Mata Capital является убедительным доказательством того, насколько легко институциональные игроки могут внедрять решения блокчейн, а также того, как розничные инвесторы могут легко приобретать сложные финансовые продукты с помощью удобной панели инструментов, такой как Codefi. По словам Бушо, универсальная платформа Codefi теперь позволяет «перейти от эпохи экспериментов к эпохе промышленного роста».
Запросить демонстрацию платформы Codefi
Посмотрите, как работает платформа Codefi по выпуску активов. Запросить демо
Управление активамиCase StudyCodefiReal EstateНовостная рассылкаПодпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать последние новости Ethereum, корпоративные решения, ресурсы для разработчиков и многое другое.Адрес электронной почтыЭксклюзивный контент
Гид
Полное руководство по бизнес-сетям с блокчейном
Вебинар
Введение в токенизацию
Вебинар
Будущее финансов: цифровые активы и DeFi
Вебинар
Что такое Enterprise Ethereum?
Белая бумага
Центральные банки и будущее денег
Дело Шпилька